Como é calculado o interesse da margem?
Antes de executar um cálculo, você deve primeiro descobrir qual a taxa que seu corretor está cobrando para pedir dinheiro emprestado. O corretor deve ser capaz de responder a esta pergunta. Alternativamente, o site da empresa pode ser uma fonte valiosa para essa informação, assim como declarações de confirmação da conta e / ou extratos de conta mensais e trimestrais. Em qualquer caso, uma vez que a taxa sendo cobrada é facilmente conhecida, pegue um lápis, um pedaço de papel e uma calculadora e você estará pronto para descobrir o custo total.
Suponha que você queira emprestar US $ 30.000 para comprar um estoque que você pretende manter por um período de 10 dias.
Para calcular o custo do empréstimo simplesmente:
Pegue o montante do dinheiro emprestado e multiplique-o pela taxa cobrada:
$ 30,000 x .06 (6%) = $ 1.800.
Em seguida, pegue o número resultante e divida-o pelo número de dias em um ano. A indústria de corretagem geralmente usa 360 dias - não 365:
Em seguida, multiplique este número pelo número total de dias que você emprestou, ou espera emprestar, o dinheiro na margem:
Usando este exemplo, custa US $ 50 para emprestar US $ 30.000 por 10 dias.
Para saber mais sobre a margem, consulte o tutorial de Margin Trading.
Como funciona a negociação de margens no mercado de divisas?
Quando um investidor usa uma conta de margem, ele ou ela está essencialmente emprestando para aumentar o possível retorno do investimento. Na maioria das vezes, os investidores utilizam contas de margem quando desejam investir em ações usando a alavancagem do dinheiro emprestado para controlar uma posição maior do que o valor que de outra forma poderiam controlar com seu próprio capital investido. Estas contas de margem são operadas pelo corretor do investidor e são liquidadas diariamente em dinheiro. Mas as contas de margem não se limitam a ações - elas também são usadas por comerciantes de divisas no mercado cambial.
Os investidores interessados em negociar nos mercados de divisas devem primeiro se inscrever com um corretor comum ou um corretor de desconto on-line. Uma vez que um investidor encontra um corretor apropriado, uma conta de margem deve ser configurada. Uma conta de margem forex é muito semelhante a uma conta de margem de ações - o investidor está tomando um empréstimo de curto prazo do corretor. O empréstimo é igual ao montante de alavancagem que o investidor está assumindo.
Antes que o investidor possa comercializar, ele deve primeiro depositar dinheiro na conta de margem. O montante que precisa ser depositado depende da porcentagem de margem acordada entre o investidor e o corretor. Para as contas que serão negociadas em 100.000 unidades monetárias ou mais, a porcentagem de margem geralmente é 1% ou 2%. Então, para um investidor que quer negociar US $ 100.000, uma margem de 1% significaria que $ 1,000 precisaria ser depositado na conta. Os 99% restantes são fornecidos pelo corretor. Nenhum interesse é pago diretamente neste valor emprestado, mas se o investidor não fechar sua posição antes da data de entrega, ele terá que ser revertido, e os juros podem ser cobrados dependendo da posição do investidor (longo ou curto) e as taxas de juros de curto prazo das moedas subjacentes.
Em uma conta de margem, o corretor usa os $ 1.000 como garantia. Se a posição do investidor piorar e suas perdas chegam a US $ 1.000, o corretor pode iniciar uma chamada de margem. Quando isso ocorre, o corretor geralmente instruirá o investidor a depositar mais dinheiro na conta ou a fechar a posição para limitar o risco para ambas as partes.
Interesse e transporte de comércio em Forex (aprenda forex online)
Rollover and Carry.
Como indivíduos emprestando dinheiro, ou mantendo dinheiro em uma conta bancária, estamos acostumados a pagar juros para o banco em dinheiro emprestado e ganhando dinheiro em depósito.
O mesmo é verdade para o mercado cambial. Os juros são pagos e obtidos em moedas negociadas.
Lembre-se, quando um comerciante entra no comércio forex, uma moeda é comprada enquanto a outra é vendida. Uma maneira de pensar neste comércio (e bastante precisa) é considerar a moeda comprada a ser possuída e a moeda vendida a ser emprestada durante a vigência do comércio. Assim como é verdade com interesse em bancos, a moeda "emprestada" (ou vendida) no comércio incorre em taxas de juros, enquanto a moeda de propriedade (ou comprada) ganha juros.
Nos mercados cambiais, os juros que possuem ou pagam são calculados apenas nas posições ocupadas durante a noite (com o fechamento do dia geralmente considerado como 5 horas da América do Norte). Se uma transação for inserida durante um dia e exitada antes do final do dia, ela não ganha juros nem incorre em taxas de juros.
O que realmente acontece, pelo menos em teoria, se não na prática, é que todos os negócios de divisas forex são fechados à noite e reabriram no dia seguinte. Este evento ocorre automaticamente para todas as negociações que permanecem abertas no fechamento da negociação. O evento e a prática são chamados de "rollover", enquanto o interesse líquido detido ou pago é chamado de "carry" (ou às vezes "roll").
A taxa de juros paga na moeda comprada, ou cobrada na moeda vendida é baseada na taxa de juros vigente associada a cada moeda. Por exemplo, se um comerciante comprar USD / JPY, o comércio ganha moeda à taxa paga nos EUA e paga moeda com as taxas de juros de empréstimos prevalecentes cobradas no Japão. Essas taxas podem variar substancialmente.
Para negociações abertas por mais tempo do que no presente, os interesses de frete detidos ou pagos podem ser uma contrapartida importante, e adiciona uma dimensão à negociação forex para qualquer transação realizada durante a noite. Alguns comerciantes também procuram ter interesse pelas oportunidades de lucro.
Manter comércio também pode oferecer oportunidades de lucro.
Os juros devem ser considerados sempre que os comerciantes de divisas detêm pares de moedas durante a noite. Alguns até consideram levar a ser um ingrediente importante da estratégia de negociação.
Considere o seguinte, um exemplo bastante não realista e exagerado.
Um comerciante compra um tamanho completo AUD / JPY no início do ano. O comércio nesse ponto consiste em um valor igual de dólar australiano detido e o iene japonês deve. Suponha que as taxas de juros australianas sejam de cerca de 5,5%, e a taxa de juros para o iene japonês é de cerca de 0,5%. O comerciante mantém o comércio aberto por um ano e (incrivelmente, por exemplo, quando o comércio está fechado em 31 de dezembro, o valor do AUD / JPY é inalterado. Não há lucro nem perda no comércio, isto é, até o interesse de transporte ser considerado.
Para o ano, o comerciante ganhou juros no Dólar australiano e pagou juros no iene japonês adicionado e removido da conta de negociação do comerciante todas as noites (devido à rolagem). No final do ano, o Trader obteve 5,5% sobre o dólar australiano de propriedade, e teve que pagar apenas 0,5% no iene japonês devido. Portanto, o interesse líquido acumulado no comércio para o ano foi de 5,0%, e o comerciante teria ganho US $ 5000 em dólares australianos. Se a alavancagem na conta for 100: 1, a margem necessária para o comércio seria de US $ 1000 dólares australianos - e o retorno desse investimento seria de US $ 5000 / $ 1000 ou 500%!
Se a vida fosse tão fácil!
Infelizmente, a realidade é que o exemplo acima é exagerado. Na realidade - tanto no banco quanto no seu corretor forex - existe um spread nas taxas de juros. Normalmente, você não pode pedir dinheiro emprestado e pagar juros à mesma taxa de juros paga quando você investiga fundos. Por esse motivo, o montante do carry paid é inferior ao que de outra forma poderia ser esperado, e o valor cobrado pode ser maior do que o esperado.
Outras complicações referem-se ao risco de alteração do valor do par de moedas. Uma mudança desfavorável relativamente pequena na taxa de câmbio pode reduzir ou eliminar os ganhos de juros pagos.
Portanto, um comerciante deve ser muito cauteloso ao procurar transportar como uma fonte confiável de ganhos na negociação forex.
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por Andrew Hecht / TFNN.
As ações continuam atraindo capital como ímãs. Afinal, três aumentos de taxas de juros do Fed Fed desde dezembro de 2015 só resultaram em uma taxa do Fed Funds de 1%. Dow at Record Highs: Como negociar com Risco Limitado.
por Gail Mercer / Fundador da TradersHelpDesk.
Muitos profissionais estão gritando para não entrar no mercado de ações, pois está em níveis recordes e uma antecipação é antecipada no futuro próximo Operações de Opção Binária Contrariana com o VIX abaixo de US $ 10.
por Tommy O'Brien / TFNN.
Tommy O'Brien / TFNN O Índice VIX, em algum momento referido como o índice de medo ou o indicador de medo, é uma representação da expectativa de volatilidade do mercado em um futuro próximo.
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Devolvido para famílias com US $ 1 milhão ou mais em ativos com a Fidelity, ou $ 25,000 em ativos com Fidelity e 120 negócios por ano.
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A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. Os pedidos de venda estão sujeitos a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.
Taxa de 4,50% disponível para saldos de débito acima de US $ 1.000.000. A taxa atual de margem de base da Fidelity, efetiva desde 15/12/2017, é de 7,575%.
Os FNB estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos de investimento, as ações da ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que podem ser mais ou menos do que o seu valor liquidativo, e não são resgatadas individualmente do fundo.
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A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.
Comparação da Comissão com base em calendários de comissões de sites publicados para contas de varejo, a partir de 13/03/2017, para a E * Trade, a Schwab e a TD Ameritrade para negociações on-line de ações dos EUA. Para E * Trade: US $ 6,95 por negociação para 0 a 29 transações por trimestre e US $ 4,95 por negociação por 30 ou mais negócios por trimestre. Para o TD Ameritrade: US $ 6,95 por mercado ou comércio de pedidos limitados por uma quantidade ilimitada de ações. Para o Schwab: $ 4.95 para até 999.999 ações por negociação, embora ordens de 10.000 ou mais ações ou superiores a US $ 500.000 possam ser elegíveis para preços especiais. Operações e contas de compensação de capital de empregado administradas por consultores ou intermediários através da Fidelity Clearing & amp; As soluções de custódia estão sujeitas a horários de comissões diferentes. As comissões estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Veja o site de cada provedor para obter informações e restrições adicionais.
A negociação de margem acarreta maior risco, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrer em juros de margem e não é adequado para todos os investidores. Avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes da negociação na margem. O crédito de margem é prorrogado pela National Financial Services, membro NYSE, SIPC.
A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.
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